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慈善事业

慈善事业是您价值观和信念的体现。您计划如何投入时间、财力、资产和专业知识来影响您所在的社区?是什么激励您回馈社会?

无论您有何资源或目标,我们将制定战略,助您实现慈善目标。我们团队会发掘并确定您最关注的价值观和问题,然后帮您找到相匹配的组织和项目。

发掘重心

我们提供持续的指导和慈善咨询,以最大限度地发挥您的社区影响力,同时与您的整体财务和遗产计划相协调。

最大限度利用赠与

我们的财富规划专家团队可以根据您的整体财务状况,帮您确定、实施和优化慈善捐赠战略,范围从单一的即时捐赠到更广泛的多代信托。

高效节税捐赠

我们的税法旨在鼓励和支持慈善捐赠。我们可以根据您的个人纳税情况、捐赠性质、捐赠结构、优选慈善机构类型以及其他关键因素,帮助您最大化受益。

结合我们在税务和遗产规划方面的专业知识,以及对您家庭需求的了解,我们将为您量身定制慈善捐赠计划,最大程度地实现您的目标并节省税款。

捐赠指导

我们的专家团队可以指导您支持您所关心的慈善事业,同时提供最节税的支持方式。

  • 如果您的投资组合或其他升值资产(如房地产)中有大量未实现收益,请考虑将这些资产赠与慈善机构,而不是捐赠现金。

  • 这样不仅可以获得更大的收益,与出售资产并捐出收益相比,也更加方便
  • 通过符合条件的慈善分配,您可以通过向慈善机构捐赠来满足您的最低分配额(RMD)。这笔款项直接从您的退休账户转入慈善机构。您无需确认任何收入。您的 RMD 可获得全额慈善扣除。
  • 您也可以考虑在去世后将退休账户留给慈善机构。慈善机构可以获得账户的100%,而其他受益人可能需要支付账户的大部分税款。
  • 通过捐赠顾问基金,您可立即获得所得税减免,未来可自由选择支持慈善机构。
  • 我们的信托慈善捐赠计划可助您创建捐赠顾问基金。
  • 捐赠者建议基金还可以帮助您让家人参与到您的慈善事业中来。
  • 通过慈善剩余信托 (CRT),您可以将资产捐赠给信托机构,并在资金最终用于慈善事业之前终身或数年保留年金。
  • 在 CRT 中存钱可以让您立即获得慈善扣减。
  • 在您考虑用已售升值资产作为信托资金时具有极大影响力。CRT允许您在信托存续期间推迟缴纳出售所得税。
  • 通过慈善信托(CLT),您将资产赠与信托,慈善机构获得年金,信托期结束后,剩余资产归您的继承人所有。
  • 如果您积极向慈善机构捐赠,慈善信托可以有效地完成您的慈善捐赠,同时最终以节税的方式将资产传给您的继承人。
  • . 作为遗产计划的一部分,慈善信托也是最大限度减少遗产税的好方法。
  • 私人家族基金会为您提供了创建自己慈善组织的机会
  • 基金会可成为发展长期慈善遗产的途径。
  • 它还能提供灵活性,让您的慈善事业与捐赠、直接慈善工作和慈善投资相协调。
  • 有时候,简单就是最好的选择,尤其对于个人或家庭而言。如果你手头有现金,又不愿意放弃已经升值的资产,直接捐赠现金可能是最合适的方案。这样做不仅可以立即享受税收减免,而且你的慈善捐赠额也能达到最高水平。

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